초록색 보물상자

미국 ETF에 자산배분 방식으로 투자자문앱을 통해 간접투자로 진행하고 있으며 23년 4월 7차 리밸런싱이 이루어져 이에 대한 리뷰를 하겠습니다. 이번에는 거시경제 상황이 안정을 찾아 위험자산 비중을 확대했습니다 (장기채권 비중 증가). 23년 4월 리밸런싱 주식시장 리뷰 (3/17 ~ 4/14) 1. 3/17 ~ 4/14 동안 S&P500은 4.9%, 나스닥은 3.75% 상승했습니다. 패스파인더 맥시멈은 2.47% 상승했습니다. 2. 가파른 금리인상으로 시작된 실리콘밸리은행(SVB), 크레딧스위스 (CB) 등의 은행권 파산 우려가 각국 정부의 적극적인 개입으로 어느정도 해소되며 금융시장이 안정을 되찾았습니다. 3. 3월 22일 FED는 물가상승률 둔화 및 SVB 사태 등으로 인하여 0.25% 포인트만 금..

안녕하세요 오늘은 패스파인더 맥시멈 23년 3월 6차 리밸런싱에 대해 리뷰 하겠습니다. 23년 3월 수익률은 -10.1%이며 2월 수익률 -8.8% 대비 소폭 감소하였습니다. 23년 3월 리밸런싱 주식시장 리뷰 2/17 ~ 3/14 1. 해당 기간 동안 S&P500은 -4.04%, 나스닥은 -3.53% 하락했음. 미국의 주요 지수는 최근 한 달간 하락 추세임 (패스파인더 맥시멈은 -1.3%) 2. 미국 연준(Fed)의 가파른 기준금리 인상 여파로 실리콘벨리은행(SVB)를 비롯한 은행권 파산 우려가 확대되며 금융시장의 혼란이 가중되었음 (같은 기간 S&P500 금융업 지수는 -11%) 3. 추가적으로 시그니처 은행, 크레딧 스위스와 같은 다른 은행/금융기관의 파산이 이어지면서 시장의 불안감 증폭 4. 뱅크..

안녕하세요 오늘은 패스파인더 맥시멈 23년 2월 5차 리밸런싱에 대해 리뷰하겠습니다. 23년 2월 수익률은 -8.8% 이며 지난 22년 12월 4차 리밸런싱 때 수익률 -10.1%때 대비 소폭 상승했습니다. 23년 2월 리밸런싱 리포트 주식시장 리뷰 1/18 ~ 2/14 1. 해당 기간 동안 S&P는 3.97%, 나스닥은 8.79% 상승했음 (패스파인더 맥시멈은 -1% 내외) ​ 2. 1월 FOMC에서 파월 연준 의장이 '디스인플레이션 (물가 상승이 둔화된다)' 가능성을 언급하면서, 연준의 긴축정책으로 낙폭이 컸던 빅테크 기업 중심으로 큰 폭의 반등을 하였음 ​ 3. 그러나 1월 미국 소비자물가 상승률은 6.4%을 기록하며 예상치(6.2%)를 뛰어넘었고, 실업률은 3.4%로 1965년 이후 최저치를 기록..

안녕하세요 오늘은 패스파인더 맥시멈 12월 4차 리밸런싱에 대해서 리뷰하겠습니다. 이번 리밸런싱의 주요 원인은 원자재 ETF 원천징수 대응입니다. 12월 리밸런싱 리포트 주식시장 리뷰 22년 11/17~12/14 1. 해당 기간 S&P500는 -1.84%, 나스닥은 -4.16% 을 기록하며 숨 고르는 모습 (패스파인더 맥시멈은 +1.19%) 2. 인플레이션이 고점에서 하락하는 조짐이 나타났음에도 고강도 긴축이 한동안 지속될 것이라는 전망으로 주가 하락. 연준 의장은 "물가 상승률이 연준 목표치인 2%까지 내려간다고 확신할 때 까지 금리 인하 고려 않을 것"이라고 언급함 - 미국 11월 소비자물가는 전년 동월 대비 7.1% 기록, 시장 기대치를 2개월 연속 하회 리밸런싱 및 수익률 테이블 ○ 패스파인더 맥..

안녕하세요 오늘은 패스파인더 맥시멈 11월 리밸런싱에 대해서 리뷰하려고 합니다. 올해 4월에 출시한 패스파인더 맥시멈은 5월, 8월, 11월 총 세 번의 리밸런싱이 이루어졌습니다. 5월 리밸런싱에 대해서는 다뤘었는데 8월 리밸런싱이 있을 때에 바쁜 일이 있어서 다루지 못하였습니다. 8월을 한번 건너뛰고 11월 리밸런싱을 체크하려다 보니 시간이 많이 걸렸네요... 역시 빠지지 않고 꾸준히 하는 것이 어려운 것 같습니다 ㅠㅠ 8월 리밸런싱 리포트 ○ 8월 리밸런싱은 SPLG(S&P500), FDIS(소비재), FHLC(헬스케어)를 편출하고 XLE(에너지)를 편입했습니다 (수익, 손실 확정) - SPLG(S&P500) : +8.5% - FDIS(소비재) : -1.2% - FHLC(헬스케어) : -9.5% ▽ ..

22년 5월 20일 불릴레오 리밸런싱 리포트가 나왔고, 리밸런싱 대상에 '패스파인더 맥시멈'이 포함되었습니다. (패스파인더 1호는 두 달 연속으로 리밸런싱 대상에서 빠져있습니다. 물론 이미 보수적인 포트로 구성되어 있어 변경이 필요 없겠지만.... 시장보다는 덜 맞았다는 걸로 위안 삼아야할까요...ㅠㅠ) 2022년 5월 불릴레오 리밸런싱 리포트 2022년 5월 (4월 18일 ~ 5월 16일) 불릴레오 리밸런싱 리포트 ▷ 최근 한 달, 미국 주식시장은?

불릴레오에서 22년 4월 8일에 신규 시나리오가 출시되었습니다. 이번 시나리오는 두물머리 자체 '패스파인더 AI 엔진'을 활용하여 투자 만족도를 극대화하는 전략을 활용한다고 합니다. 상세한 내용은 하단에 리뷰하도록 하겠습니다. [글 구성] 1. 간접투자(불릴레오) 투자 결정 이유 2. 패스파인더 맥시멈 리뷰 - 간접투자(불릴레오) 투자 결정 이유 1. 향후 미래를 위한 경험 쌓기 - 자산이 많이 쌓였을 때, 두물머리를 믿고 내 자산을 투자할 수 있을까라는 의구심 해결 - 과연 두물머리의 시나리오 대로 연 10% 수익을 낼 수 있을까라는 의구심 해결 ​ 2. 내가 목표로 하는 연 10% 수익률 ​ 3. 자산 배분 투자를 공부중인데 전문가들의 자산 배분 및 운용방식을 배우기 위해서 - 시장에 여러 자문사가 ..