[간접투자/불릴레오] 패스파인더 맥시멈 투자시작! (간접투자 결정 이유)

불릴레오에서 22년 4월 8일에 신규 시나리오가 출시되었습니다.

이번 시나리오는 두물머리 자체 '패스파인더 AI 엔진'을 활용하여 투자 만족도를 극대화하는 전략을 활용한다고 합니다. 상세한 내용은 하단에 리뷰하도록 하겠습니다.

 

[글 구성]

1. 간접투자(불릴레오) 투자 결정 이유

2. 패스파인더 맥시멈 리뷰

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간접투자(불릴레오) 투자 결정 이유

 

1. 향후 미래를 위한 경험 쌓기

- 자산이 많이 쌓였을 때, 두물머리를 믿고 내 자산을 투자할 수 있을까라는 의구심 해결

- 과연 두물머리의 시나리오 대로 연 10% 수익을 낼 수 있을까라는 의구심 해결

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2. 내가 목표로 하는 연 10% 수익률

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3. 자산 배분 투자를 공부중인데 전문가들의 자산 배분 및 운용방식을 배우기 위해서

- 시장에 여러 자문사가 있지만 불릴레오만큼 상세한 시나리오를 제시해주고, 리밸런싱 리포트를 올려주는 곳은 보지 못한 것 같습니다. 스스로 공부에도 많은 도움이 되고 있어 매달 리밸런싱 리포트를 기다리는 편입니다.

 

우려되는 것

1. '패스파인더 1호'의 성과 (진행 상황)

- 믿음이 부족한 자여.... (현재 -12%인데 2년 안에 +14% 갈 수 있으려나...?, 22년 4월 29일 기준)

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2. 높은 MDD (-25%)

- 불릴레오의 타 시나리오 대비해서는 높지 않은 편이지만, 개인적으로는 -10% ~ -15%의 MDD 포트폴리오가 마음이 편할 것 같습니다.

 

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패스파인더 맥시멈 리뷰

 

불릴레오의 시나리오 소개는 아래 링크를 참조하여주시기 바랍니다.

[시나리오 분석] 투자 만족도를 극대화하는 자산 배분 전략, 패스파인더 맥시멈

 

불릴레오에서는 '패스파인더 맥시멈' 시나리오 공개전에 '패스파인더 1호'라는 초기 시나리오가 있습니다. 이 둘의 비교하는 글을 공유드립니다.

효용 곡선에 따른 '패스파인더 맥시멈'과 '패스파인더 1호' 비교

 

가장 큰 차이점으로는 주식 비중을 더 많이 가져가서, 목표수익률을 높이겠다는 전략입니다.

• 패스파인더 1호 : 목표수익률 연 7%, MDD -25%
• 패스파인더 맥시멈 : 목표수익률 연 10%, MDD -25%

출처 : 불릴레오 블로그

 

패스파인더 맥시멈 운용방식

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1. 팩터 전략을 더한 Core-Satellite 전략

- Core 자산 : 자산의 많은 부분은 전체 금융시장을 따라갈 수 있는 상품에 투자

- Satellite : 나머지 부분은 고수익을 노릴 수 있는 변동성 높은 상품에 중점적 투자

- 팩터 전략 : 두물머리의 빅데이터 솔루션인 COSMOS를 활용하여 각 시점에 적합한 산업(ETF)를 찾음

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2. 금융시장 변화에 따른 국면 제시

- 금융시장 상황에 따라 차별화된 운영 전략을 제공 -> 적합한 자산배분 전략 선택

- 현재는 '과열 국면'으로 판단하고 이에 맞은 자산배분 전략을 선택함

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3. 패스파인더 맥시멈의 투자 경로는 출시 시점 대표 계좌로 운영

 

투자 백테스트

출처 : 불릴레오 블로그

투자 대상군

출처 : 불릴레오 블로그

 

첫 번째 투자 현황

현재 구성되어 있는 포트폴리오입니다. 해당 내용은 불릴레오 앱에 들어가셔서 시나리오를 확인하시면 볼 수 있습니다. 위에서 말씀드린 것과 같이 불릴레오에서는 현재 '과열국면'으로 판단하고 포트폴리오를 구성하였습니다.

 

경제에는 사계절이 있다고 하죠. 그리고 그 계절마다 오르거나 떨어지는 자산들이 있고요

출처 : 거인의 포트폴리오 (강환국)

위의 표를 참조하여 패스파인더 맥시멈의 Core 투자 대상군은 어떻게 구성되어 있는지 확인해 보았습니다.

현재 '맥시멈'은 Core 72% Satellite 28% 으로 구성되어 있으며, Core만 구분했습니다.

사계절별로 잘 구분되어 구성되어 있음을 확인할 수 있습니다.

 

오늘은 첫 투자 리뷰를 했으니, 리밸런싱이 이루어질때 리밸런싱 리뷰와, 각 ETF의 분석글을 올리도록 하겠습니다.